С начала 2025 года в Казахстане заблокировано более 7 тысяч интернет-ресурсов, распространявших информацию о фейковых инвестиционных проектах. Кроме того, закрыты 43 противоправных чата в Instagram и Telegram с общей аудиторией 276 тысяч участников. Эти меры были приняты сотрудниками Агентства по финансовому мониторингу (АФМ), которое активно борется с деятельностью финансовых пирамид.
За тот же период ликвидировано 36 пирамид, в которые были вовлечены более 86 тысяч граждан. По 19 из них завершено 46 досудебных расследований. Общий объем возмещённого ущерба (включая арестованное имущество) составил 12,5 млрд тенге.
С 2021 года в Казахстане пресечена деятельность более 100 финансовых пирамид, 227 организаторов которых уже осуждены к реальным срокам лишения свободы. Для предупреждения новых случаев запущен Telegram-бот «Baiqa, piramida!», позволяющий проверить компанию на признаки пирамиды.
Что такое финансовая пирамида?
Финансовая пирамида — это нелегальная схема, в которой доход участников обеспечивается за счёт средств новых вкладчиков. Подобные схемы маскируются под инвестиционные проекты, обещают «гарантированную доходность» и якобы надёжные условия, а в реальности – оборачиваются потерями.
Мошенники используют термины вроде «инновационный проект», «уникальная бизнес-модель», «высокодоходная инвестиция» и другие заманчивые фразы. В качестве прикрытия могут использовать названия микрофинансовых организаций, кооперативов, инвестиционных фондов, букмекерских компаний.
Особую активность финансовые пирамиды проявляют в социальных сетях и мессенджерах. Через розыгрыши, опросы и личные сообщения они заманивают людей в «проекты», где нужно внести стартовый взнос и привести других участников. Схема напоминает сетевой маркетинг, но без товара.
Чтобы лучше понять масштабы этой проблемы и увидеть, как правоохранительные органы борются с финансовыми пирамидами на практике, приведём сводку самых резонансных расследований и ликвидаций подобных мошеннических схем в Казахстане за последние два года.
• «Жулдызай» и «Аяулым» (Астана)
В 2025 году в столице разоблачены две крупные финансовые пирамиды — «Жулдызай» и «Аяулым». Организаторы обещали доходность более 90% за 40 дней и привлекли около 60 вкладчиков, суммарный ущерб составил более 490 млн тенге. Приговор: 5–7 лет лишения свободы.
• «Life is good Hermes Management Ltd» (Западно-Казахстанская область)
В 2024 году осуждена организаторка пирамиды, которая обещала 20% годовых и привлекла 42 человека на сумму свыше 56 млн тенге. Она приобрела квартиру в элитном жилом комплексе Астаны стоимостью 85 млн тенге, оформленную на доверенное лицо.
• «Eolus Kazakhstan» (Астана)
В 2024 году разоблачена пирамида, предлагающая инвестиции в возобновляемые источники энергии. 535 человек вложили деньги, но потерпевшими признаны 18 граждан с ущербом 17 млн тенге. Арестовано $408 тыс. и имущество на 187 млн тенге. Приговор: 6 лет тюрьмы с конфискацией имущества.
• «TAKORP» (Павлодар)
В 2024 году ликвидирована пирамида, заманивавшая вкладчиков обещаниями крупных бонусов через криптобиржу. Использовалась платформа для рекламных приложений, привлекая участников с марта по сентябрь 2024 года.
• «Ansar Gold» (Шымкент)
В 2025 году разоблачена пирамида, маскировавшаяся под ювелирный бизнес. Предлагала доходность 40–60% в месяц от вложенной суммы сроком на 5 месяцев. Действовала в Шымкенте, привлекая граждан в качестве инвесторов.
• «Rakhat0425» (Абайская область)
В 2025 году пресечена деятельность финансовой пирамиды, предлагающей ложный инвестиционный проект, связанный с государственными закупками, с обещанием последующих выплат дивидендов в размере 30%. Организаторы привлекали средства граждан, обещая высокие доходы.
• «Nazira Gold» (Алматы)
В 2025 году разоблачена пирамида, в которую вложились около 4 тыс. казахстанцев. Организаторы использовали средства вкладчиков для приобретения автомобилей, домов и квартир.
• «Chia Tai Pharmaceutical Group» (по всей стране)
В 2024 году осуждены 20 человек, включая врачей и учителей, за участие в пирамиде, обещавшей инвестиции в фармацевтическую продукцию. Ущерб составил 391,7 млн тенге, признаны потерпевшими 54 человека из 279 заявленных.
Как не попасться?
АФМ Казахстана рекомендует:
• Не верить обещаниям высокой доходности без рисков — это ключевой признак пирамиды.
• Изучать происхождение компании: где зарегистрирована, кто учредители, есть ли лицензия.
• Проверять компанию через Telegram-бот «Baiqa, piramida!» или по официальному списку организаций с признаками пирамид.
• Не вкладывать деньги, если просят заплатить «вступительный взнос», обещая гарантии и проценты.
• Сообщать в правоохранительные органы, если есть подозрения на мошенничество.
Что делать, если вы уже пострадали? Немедленно обратитесь в АФМ или полицию. Возможно, мошенники уже находятся под следствием, и ваши заявления помогут делу. Также можно попытаться вернуть часть средств через арестованное имущество, как это было в ряде завершённых дел.
Кайрат Коканов