Современный мир развивается и меняется каждую секунду. Вместе с ним меняемся и мы. А вместе с нами, меняются в сторону изощренности и изобретательности — мошенники.
Это уже не «менялы» с 90-х, пытающиеся продать вам 2 доллара, как 200, предварительно «засветив» перед Вами 100 долларовые купюры. Это, как правило, лица с неплохим образованием, не обязательно ранее осужденные, но обязательно великолепные психологи. Возраст, пол, национальность значение не имеет уже давно. Готовы ли мы к столкновению с мошенниками на их территории? А территория мошенников там, где находимся мы с Вами.
Отбросим стереотипы, что жертвами мошенников могут быть только пенсионеры и другие не защищенные слои нашего общества. Безусловно, они первые в зоне риска, но они лишь возглавляют список, а в зоне риска все мы…
В своей статье, я опущу кибер-мошенников. В большинстве случаев они пытаются обманным путем завладеть Вашими персональными данными, чтобы опустошить Вашу кредитную карту. Здесь более-менее все понятно: не следует никому сообщать персональную информацию, не вводить данные своей кредитки на сомнительные сайты и т.д.
Категорически нельзя сообщать кодовое слово при денежном переводе, даже если дополнительно требуется указать ФИО получателя. В моей практике был случай, когда гражданин из Астаны перечислил деньги по системе быстрых международных переводов «MoneoGram», на имя своей супруги в Москву. Так ему посоветовал московский продавец авто. Для гарантии подтверждения сделки, астанчанин, по просьбе мошенника, сообщили кодовое слово мошеннику-продавцу авто, которое он должен был приобрести в Москве.
Вы уже догадались, что деньги получили мошенники. И произошло это уже на следующий день, мошенники сообщили Банку кодовое слово и предъявили поддельный паспорт супруги. Судебная тяжба с Банком была долгой и окончилась не в пользу отправителя перевода, который остался и без денег, и без машины.
Чаще встречаются мошеннический прием, когда Вы решаетесь купить понравившийся Вам товар, или запчасть в интернете, дешевле рыночной стоимости. Вы перечисляете деньги, обычно это не большие суммы, и не получаете товар. Или получаете, но абсолютно другой, или низкого качества. Если сумма не большая, потерпевший редко пишет заявление в полицию, из-за чувства неловкости, или не желания тратить свое время, не очень веря в конечный результат.
Гораздо большую опасность представляет, на мой взгляд, предложения быстро заработать, которые можно встретить, например, в различных социальных сетях и мессенджерах, в «Instagram».
Так, в моей практике был случай, когда на страничке в «Instagram» по продаже женских меховых шубок, была размещена реклама: «Требуются сотрудники, оплата 10% от каждой сделки». Как это работает? Очень просто: мошенники привлекают клиентов низкими ценами на меховые шубки, на условиях предоплаты. «Жертва» переводит деньги на карточный счет незадачливого новоиспеченного «сотрудника». «Сотрудник», действительно, оставляет себе 10% от переведенной ему суммы, а остальные 90% переводит мошенникам по одной из систем обезличенных денежных переводов. Дальше, «жертва» пишет заявление в полицию, которая находит «сотрудника», которому были перечислены деньги за шубку. Так «сотрудник» превращается в соучастника… Невеселая история, а так хорошо все начиналось…
Успешно забыв печальный опыт «МММ», некоторые граждане несут в свои кровно заработанные денежки в различные финансовые пирамиды с пафосными названиями, невероятно привлекательными лозунгами и процентами.
Более того, веря в свое обеспеченное «пирамидальное» будущее, они «подписывают», втягивают в эту пирамиду своих родственников, друзей…
Стоп! Остановитесь! Ведь в этом случае Вы не только потерпевший, но и преступаете закон, т.к. Ваши действия содержат признаки преступления, предусмотренные ст. 217 УК РК «Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой».
Что же делать? Не ужели везде нас подстерегает опасность быть обманутыми? Да везде. Таковы реалии сегодняшнего времени. На постсоветском пространстве мошенников различного уровня больше, чем карманников в наплыв туристического сезона на улицах Италии.
Однако не нужно паниковать. Нужно себя готовить к встрече с мошенниками. Будьте бдительным, осмотрительными, не поддаваться на уловки мошенников.
«Уж сколько раз твердили миру», что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Ну нельзя быстро и сразу стать богатым с подачи третьих лиц! Нельзя! Нельзя дешево купить хорошую квартиру, автомобиль.
Будьте внимательными и осмотрительными по ситуации. Не доверяйтесь малознакомым людям, будьте внимательными к своим близким.
Ну, а если Вам предложат «вложиться» в «проэкт века» на очень выгодных условиях, не поддавайтесь эмоциям, возьмите паузу, обдумайте предложение не в одиночку и обратитесь к адвокату.
И. Степанов
Адвокат коллегии адвокатов г. Астаны