Недавно сотрудники правоохранительных органов задержали в Алматинской области группу дропперов – людей, которые оформляют банковские карты или счета для вывода (транзакции) денежных средств, полученных путем мошеннических схем. Ущерб от деятельности преступников, как сообщается на сайте polisia.kz, составил около 600 млн тенге. По опубликованной информации, организатор преступной схемы с июня 2024 года координировал более 50 дропов, через счета которых было проведено более 1000 денежных операций. Доход самого куратора от каждой транзакции составлял 6%, что принесло ему более 35 млн тенге.
В условиях растущей изощренности киберпреступлений важно понимать, кто такие дропперы и какую роль они играют в мошеннических схемах. Дропперы – это люди, которых используют мошенники для достижения своих целей, выполняя указания преступников за денежное вознаграждение. Их основная задача заключается в предоставлении своих банковских данных для незаконного обналичивания средств, полученных преступным путем. Они снимают деньги через банкоматы и передают их другим лицам, получая процент от сделки. Мошенники прибегают к услугам дропперов, чтобы скрыть свою личность и усложнить следы, создавая запутанную цепочку переводов. Люди могут осознанно соглашаться на такую работу, надеясь на легкий заработок.
Еще в прошлом году, во время обсуждения в Генеральной прокуратуре вопросов противодействия интернет-мошенничеству и преступлениям, совершаемым с использованием телекоммуникационных сетей, отмечалось, что молодые люди и пенсионеры, стремясь к легкому заработку, целенаправленно или без полного понимания негативных последствий вовлекаются в мошенничество, оформляя банковские карты и счета для вывода или транзита похищенных средств. Важно понимать, что ответственность таких лиц неизбежна и может повлечь уголовное или материальное наказание в зависимости от умысла. Уголовная ответственность за умышленное соучастие в мошеннических действиях предусмотрена статьями 28 и 190 Уголовного кодекса Казахстана и может составлять до 10 лет лишения свободы. Что касается материальной ответственности, то, по информации пресс-службы Генпрокуратуры, опубликованной на сайте ведомства, уже имеются случаи взыскания с «дропперов» полной суммы «обналиченных» ими средств на основании признания этих денег неосновательным обогащением (статья 953 Гражданского кодекса РК). Так, судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Казахстан удовлетворила иск гражданки Т. о взыскании с «дропперов» более 20 миллионов тенге. Суд установил, что гражданка Т., введенная в заблуждение мошенниками, перечислила указанную сумму на счета и карты четырех казахстанцев, которые, не осознавая преступного происхождения поступивших средств, перевели их неустановленным лицам по ранее достигнутой договоренности. Учитывая, что «дропперы» не предприняли мер для выяснения оснований поступления денег и перечислили их другим лицам, суд расценил эти действия как распоряжение ими по своему усмотрению и обязал вернуть полученное неосновательное вознаграждение.
По информации, опубликованной на сайте МВД РК, большинство случаев интернет-мошенничества, связанных с оформлением кредитов и займов на граждан, а также с хищением их банковских средств, совершаются «зарубежными преступниками». Они входят в состав транснациональных организованных преступных групп, действующих по принципу «колл-центров» и имеющих постоянные базы в странах ближнего и дальнего зарубежья. Для борьбы с этой угрозой в стране был внедрен проект «Киберпол». Пилотная версия проекта была реализована в рамках исполнения поручения Главы Государства и затем масштабирована на все регионы. В рамках проекта была успешно внедрена система блокировки «зарубежных» звонков с подменных номеров, используемых мошенниками. Это позволило предотвратить более 43 млн попыток таких соединений, что в свою очередь привело к снижению числа пострадавших более чем в 2,5 раза. Сотрудники проекта активно взаимодействуют с банками и операторами сотовой связи, что помогает снизить риски потери средств гражданами. Эффект работы «Киберпола» уже заметен: раскрыто более 3 тыс. преступлений в этой сфере. «Противодействие интернет-мошенничеству остается одним из приоритетных направлений работы полиции» – подчеркивают в ведомстве.
Сотрудники надзорного и правоохранительных органов обращают внимание казахстанцев на недопустимость участия в подобных аферах и на неотвратимость ответственности за причастность к мошенничеству в любых его формах. Если вам предлагают легкий заработок за перевод средств, это, скорее всего, является частью преступной схемы. В таких ситуациях крайне важно немедленно прекратить любые контакты с подозрительными лицами и не поддаваться на уловки аферистов. Рекомендуется сообщить о произошедшем в правоохранительные органы, чтобы они могли принять необходимые меры и предотвратить дальнейшие преступления. Помните, что легкий заработок без усилий часто оказывается обманом, и ваша бдительность может помочь защитить не только вас, но и других людей от финансовых потерь. Не забывайте также делиться информацией о подобных случаях с друзьями и близкими, чтобы повысить общую осведомленность о рисках интернет-мошенничества.
Олег Тихонов