Ни для кого не секрет, что каждый человек в глубине души хочет найти способ получения денег без каких-либо усилий. Этим желанием быстрого и главное легкого обогащения испокон веков пользовались не чистые на руку люди. Такие люди есть и в наше время. Но если ранее это были разовые обманы, то в настоящее время, с учетом развития новейших технологий, широкого использования интернет-ресурсов, это обрело больших масштабов.
Одним из видов такого обмана являются финансовые пирамиды. На вид легальная организация, сулящая быстрое обогащение и главное, минимальные затраты.
Ранее в средствах массовой информации неоднократно публиковались признаки финансовой пирамиды, такие как обещание необоснованно высокой доходности от вложений; получение бонусов за каждого привлеченного нового участника; выплата процентов участникам из денег, которые позже будут вносить другие вкладчики; отсутствие лицензии по регулированию и развития финансового рынка на прием депозитов; отсутствие четкого рода деятельности.
Как правило, в финансовой пирамиде вкладчикам обещается высокая доходность и в кратчайшие сроки.
Обычно финансовые пирамиды регистрируются, как коммерческие организации и привлекают средства для финансирования некоего проекта.
За создание и руководство финансовой пирамиды ответственность предусмотрена статьей 217 Уголовного Кодекса Республики Казахстан, наказание грозит от штрафа до 10 лет лишения свободы.
Статистика показывает, что всего за 2021г. и 1 мес. 2022г. в производстве органов внутренних дел за создание и руководство финансовыми пирамидами находилось 314 уголовных дел, из них за указанный период зарегистрировано 133 дела, направлено в суд-219 дел. К уголовной ответственности привлечено 126 лиц, из которых 38 на данный момент осуждены, в отношении остальных идет судебное разбирательство. Жертвами финансовых пирамид оказались более 31 тыс. граждан, которым причинен ущерб на сумму более 54 млрд. тенге.
К примеру всем известная финансовая пирамида созданная руководителями ТОО «Гарант 24 ломбард» и другими компаниями, где от более 17 тыс. пострадавших поступили заявления, сумма ущерба свыше 30 млрд. тенге, к уголовной ответственности привлекаются 56 подозреваемых. В настоящее время данное уголовное дело рассматривается судом.
Также стоит отметить, что в последнее время мошенники для получения выгоды широко стали использовать интернет-ресурсы. С момента доступности сети-интернет широким слоям населения, появилась интернет-преступность, в том числе интернет-мошенничества.
Как правило, сеть-интернет и различные мессенджеры, такие как «Телеграм», «Джаббер» и др. обеспечивают высокую анонимность, что предоставляет большие возможности для преступников, использовать его ресурс в своих преступных целях.
Интернет-пространство не имеет государственных границ и привязки к определенному месту, объекту, любой пользователь имеет возможность контактировать с людьми из любой точки земного шара. Анонимность, трансграничный характер таких преступлении затрудняет их быстрое раскрытие, поиск и розыск преступников. Для раскрытия интернет-мошенничеств требуется тщательный анализ и длительное время.
Ответственность за совершение интернет-мошенничества у нас в стране предусмотрена статьей 190 Уголовного Кодекса Республики Казахстан, наказание по которой до 10 лет лишения свободы. По фактам интернет-мошенничеств в 2021г. и 1 мес. 2022г. в производстве органов внутренних дел находилось 26 545 уголовных дел, из которых в указанный период зарегистрировано 22 450 дел, направлено в суд 3 164 дела. К уголовной ответственности привлечено 915 лиц, из которых 99 осуждены, в отношении остальных идет судебное разбирательство.
Правоохранительными органами на постоянной основе проводится работа по выявлению, пресечению, раскрытию и расследованию указанных уголовных правонарушении. Кроме этого проводится работа по выявлению и проверке рекламирования деятельности финансовых пирамид.
На сегодняшний день лица, в том числе и медийные личности (блогеры, вайнеры, артисты) к ответственности за рекламу деятельности финансовых пирамид не привлекались.
Реклама деятельности финансовых пирамид на территории Республики Казахстан запрещена Законом Республики Казахстан от 19.12.2003г. «О рекламе», Ответственность за которую предусмотрена статьей 150 Кодекса об Административных правонарушениях Республики Казахстан.
Согласно законодательству, чтобы привлечь лицо за рекламирование деятельности финансовых пирамид, оно должно достоверно знать, что рекламирует деятельность именно финансовой пирамидой, а не какой либо добросовестной компании, желать наступления общественно-опасных действии. Зачастую до регистрации уголовного дела либо до вынесения решения суда, определить, является ли организация финансовой пирамидой не представляется возможным. В этой связи на момент рекламирования организация не признана финансовой пирамидой, поэтому правовых основании для привлечения рекламирующих лиц нет.
Хочу предложить нашим гражданам ряд рекомендации, чтобы не стать жертвой финансовых пирамид:
-Не попадастся на агресивную рекламу легких и быстрых денег, гарантирующих доходность выше ставок банковских депозитов, на дорогие офисы, обстановку в офисах, притягивающие наименования компании;
-Внимательно изучать предоставляемые компаниями договора и другие документы, не спешить их подписывать, можно даже забрать проект договора к себе домой и не спеша ознакомится с ним в кругу близких. При этом особое внимание обращать на условия инвестирования и в случае необходимости возврата средств.
-Потребовать информацию о компании, в том числе лицензию на ведение деятельности, потребовать разъяснения о ее деятельности;
-Истребовать информацию о бизнес-партнерах, учредителях, работниках компании;
-В сети-интернет найти информацию о данной компании, просмотреть ее историю, отзывы клиентов, рейтинги и т.д.
-Не поддаваться эмоциям жадности и страха;
Хотелось бы еще раз предупредить наших граждан от необдуманных вложений, а в случае наличия подозрений на образование сомнительных организаций, своевременно сообщать о них в правоохранительные органы.
Бауыржан Абенов
Начальник Управления
расследования Следственного
департамента МВД РК
полковник полиции